Em 2022, o Sicredi registrou crescimento de 24% nos resultados em todo o país, com o valor recorde de R$ 5,9 bilhões. Em Mato Grosso, esse montante chegou a R$ 1 bilhão, crescimento de 21% em relação ao ano anterior. Os resultados são o lucro das cooperativas e a grande diferença em relação às demais instituições financeiras é que o valor gerado fica na região, pois parte dele é distribuído entre os associados (conforme sua participação na cooperativa), parte é destinada a fundos e programas que beneficiam a comunidade e outra fatia é reinvestida na cooperativa.
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Os Resultados alcançados são decorrentes da maior penetração do Sicredi na região e da adesão de mais pessoas a este modelo de negócio, que tem a missão de valorizar o relacionamento, agregar renda e colaborar para a melhoria da qualidade de vida das pessoas. Em Mato Grosso, o número de associados saltou 21% em 2022, para 755.687 ao fim do ano, com a entrada de 130.223 novos associados. Em todo o País, o número de novos associados passou de um milhão, chegando a mais de 6,5 milhões atualmente.
Para atender esse contingente de associados (pessoas físicas, empresas e produtores rurais) foram abertas em Mato Grosso oito agências ao longo do ano, com um total de 172 em operação ao fim de 2022, quantidade 5% maior que no ano anterior. A presença do Sicredi foi ampliada no Estado, com um total de 130 municípios atendidos, seis a mais que no encerramento de 2021. Com essa cobertura, o Sicredi se mantém como a instituição financeira com a maior rede de agências no Estado. Em todo Mato Grosso, o Sicredi possui 4.299 colaboradores, sendo que em 2022 foram 1.819 contratações.
Do total de municípios atendidos no Estado, em 24 deles o Sicredi é a única instituição presente, promovendo a inclusão financeira e o desenvolvimento das comunidades. Nesta lista estão, por exemplo, Acorizal, Alto Paraguai, Barão de Melgaço, Nossa Senhora do Livramento, São José do Xingu, São Pedro da Cipa, Vale do São Domingos, e muitos outros. Em todo o País, mais de 200 cidades contam apenas com o Sicredi, de um total de 1.790 municípios atendidos que, juntos, somam 2.411 pontos de atendimento.
“A abertura de novas agências é parte do nosso planejamento, e é uma constante. Para se ter uma ideia, projetamos chegar a 208 agências em Mato Grosso em 2025, para o atendimento a 1,1 milhão de associados que prevemos no Estado. Nossa intenção é fortalecer os municípios e contribuir para o crescimento das pessoas que vivem neles”, afirma o presidente da Central Sicredi Centro Norte, João Spenthof.
Apoio aos negócios e à realização de sonhos
A evolução nos Resultados, na quantidade de associados e na presença do Sicredi refletiu em números importantes para o negócio. A Carteira de Crédito, por exemplo, registrou expansão de 25% em Mato Grosso de 2021 para 2022, ao passar de R$ 22,169 bilhões para R$ 27,646 bilhões. No País, a carteira de crédito passou de R$ 160 bilhões no último ano.
Deste total, a carteira de Crédito Comercial respondeu por 52,3%, com R$ 14,466 bilhões em 2022, volume 24% maior que o registrado ao fim de 2021. Do valor liberado e, 2022, 95,3% das operações foram para pequenas e médias empresas. A carteira de Crédito Rural fechou 2022 em R$ 13,175 bilhões, o equivalente 47,7% do total. A cifra é 26% superior à obtida no ano anterior. Do total movimentado, 69,4% das operações foram para pequenos e médios produtores rurais. Vale lembrar que o Sicredi é a maior instituição financeira cooperativa do Brasil em liberação de crédito rural.
De recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), desembolsados via Sicredi, em Mato Grosso o volume chegou a R$ 3 bilhões em 2022, expansão de 15% sobre o ano anterior. Os recursos foram contratados por associados produtores rurais e empresas.
Já com relação ao Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (Pronaf), a carteira apresentou evolução de 28% em Mato Grosso, ao passar de R$ 1,131 bilhão para R$ 1,452 bilhão de um ano para outro. Esse crescimento comprova o apoio e a atenção que as cooperativas do Sicredi dão aos pequenos produtores, para fortalecer as atividades e agregar renda às famílias que vivem no campo. O bom desempenho da agricultura familiar provoca um efeito cascata na economia da região, pois movimenta fornecedores de matérias-primas, o comércio e prestadores de serviços.
“Esses números demonstram o compromisso do Sicredi com o crescimento e a realização de sonhos dos associados, sejam eles pessoas físicas, empresas ou produtores rurais, independentemente do nível de renda. O cooperativismo de crédito tem o poder de transformar realidades. Contribui com o aumento no PIB, com a geração de empregos, aumento da renda e incentiva o empreendedorismo” acrescenta o diretor de Desenvolvimento de Negócios da Central Sicredi Centro Norte, Ezio Almeida.
Reserva de emergência e investimento
Além da concessão de recursos, as cooperativas do Sicredi operam fortemente com captação. No último ano, os Depósitos Totais (depósitos à vista e depósitos a prazo) somaram R$ 16,173 bilhões em Mato Grosso, incremento de 20% sobre os R$ 13,484 bilhões de 2021. No Sicredi, os associados têm à disposição produtos de investimento para diferentes perfis, desde o conservador, o moderado até o arrojado. Os produtos têm como atrativos rentabilidade, liquidez e segurança, com o diferencial de oferecer retorno ao associado (distribuição de Resultados) e para a comunidade (projetos sociais).
E para aqueles que buscam uma reserva para emergência, para realização de projetos e sonhos, a poupança é uma opção. Em 2022, a carteira de poupança do Sicredi atingiu R$ 2,680 bilhões em Mato Grosso.
Confiança e solidez
Com 122 anos de história, o Sicredi é a primeira instituição financeira cooperativa do Brasil. Ao longo desse período se fortaleceu e cresceu, se transformando em uma instituição sólida que oferece segurança aos associados. Essa segurança é demonstrada por meio de indicadores como ativos e patrimônio líquido. Em Mato Grosso, os ativos administrados atingiram R$ 38,194 bilhões em 2022, alta de 32% sobre o ano anterior. Outro dado que demonstra a robustez do sistema é o patrimônio líquido, que fechou 2022 em R$ 5,054 bilhões no Estado, evolução de 21% se comparado ao ano anterior.
Benefícios para a comunidade
Envolvido com a comunidade e empenhado em oferecer experiências que fazem a diferença na vida das pessoas, o Sicredi desenvolve programas e ações que impactam não apenas os associados, mas também a sociedade em geral. O Programa Crescer, por exemplo, visa a educação cooperativista, aberta a todas as pessoas que desejam conhecer como o Sicredi funciona. O programa impactou mais de 45 mil mato-grossenses no último ano.
Quando o assunto é uma vida financeira sustentável, o Programa Cooperação na Ponta do Lápis, que tem esta finalidade, somou 2.215 ações em Mato Grosso no último ano, com mais de 141 mil participantes. Já o Programa A União Faz a Vida (PUFV) foi desenvolvido em 60 cidades e contemplou 430 escolas. Envolveu 8.001 educadores e beneficiou aproximadamente 131,3 mil crianças e adolescentes. O PUFV é um programa desenvolvido em instituições de ensino públicas e particulares, em parceria com as secretarias municipais de educação. Visa construir e vivenciar atitudes e valores de cooperação e cidadania, por meio de práticas de educação cooperativa contribuindo para a educação integral de crianças e adolescentes, em âmbito nacional.
Projetos e ações desenvolvidos por instituições filantrópicas também recebem apoio do Sicredi. Por meio da plataforma Sicredi na Comunidade, essas entidades podem solicitar apoio financeiro e patrocínio para iniciativas que fazem a diferença na região. Em 2022, 1.180 projetos mato-grossenses receberam apoio do Sicredi, e juntos receberam R$ 9,9 milhões.
Sustentabilidade como guia
Desde 2020, o Sicredi faz parte do Pacto Global, uma iniciativa da Organização das Nações Unidas (ONU) para estimular empresas a adotarem políticas de responsabilidade social corporativa e de sustentabilidade por meio da adesão a 10 princípios relacionados aos direitos humanos, direitos trabalhistas, meio ambiente e ao combate à corrupção.
Para cumprir a agenda de sustentabilidade, o Sicredi possui o Referencial de Desenvolvimento Sustentável, orientado por três grandes direcionadores: ‘relacionamento e cooperativismo’, ‘desenvolvimento local’ e ‘soluções responsáveis’, construídos a partir dos pilares social, econômico e ambiental. A partir desse Referencial, as cooperativas monitoram os impactos positivos de sua presença na sociedade e traçam estratégias para ampliá-los.
Uma das iniciativas práticas do Sicredi para reduzir o impacto sobre o meio ambiente é a geração própria de energia, por fonte foltovoltaica. Desde o ano passado, 140 agências e sedes administrativas do Sicredi em Mato Grosso são abastecidas por energia proveniente de fonte solar, de uma usina construída em Nova Xavantina. A usina tem potência para gerar 5 megawatts (MW) de energia e somou investimentos de mais de R$ 30 milhões. Além de reduzir a emissão de gases do efeito estufa, com uma redução anual estimada em 26%, a previsão é reduzir a conta de luz em até 90%, uma economia de aproximadamente R$ 12 milhões por ano.
